|  |
<ПИСЬМО> Московского ГТУ Банка России от 19.11.2008 № 26-13-7-9/84507
"О НАПРАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ ОБ АКТИВАХ, ПРИНИМАЕМЫХ В ОБЕСПЕЧЕНИЕ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ"
Официальная публикация в СМИ:
публикаций не найдено
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
МОСКОВСКОЕ ГЛАВНОЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
ПИСЬМО
от 19 ноября 2008 г. № 26-13-7-9/84507
О НАПРАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ ОБ АКТИВАХ, ПРИНИМАЕМЫХ
В ОБЕСПЕЧЕНИЕ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ
В дополнение к письму от 24.10.2008 № 01-13-7-7/76341 "О представлении документов и (или) активов согласно Положению 312-П" Московское ГТУ Банка России сообщает следующее.
В целях оптимизации работы, связанной с включением активов в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России в соответствии с Положением Банка России от 12.11.2007 № 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами" (с учетом изменений) (далее - Положение 312-П), Московское ГТУ Банка России предлагает представлять одновременно с активами, передаваемыми на проверку, информацию об указанных активах в электронном виде в формате Microsoft Excel (здесь и далее по тексту - версия не выше MS Excel 97) по форме приложения 2 к настоящему письму в соответствии с примером, приведенным в приложении 1 к настоящему письму.
Указанная информация об активах, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России по Положению 312-П, направляется кредитной организацией не позднее 17.00 рабочего дня, следующего за днем проведения Московским ГТУ Банка России комиссии по приему активов, и исключительно в составе активов, принятых Московским ГТУ Банка России на комиссии к дальнейшему рассмотрению, в электронном виде в составе транспортного файла по Автоматизированной Системе Электронного Взаимодействия (АС ЭВ) Московского ГТУ Банка России на адрес TRANSFER. При передаче по системе АСТРА имя транспортного файла TRANSFER.nnn, где в качестве расширения nnn рекомендуется указывать уникальный номер передаваемого файла в течение сеанса связи или дня.
Транспортный файл представляет собой архивный файл (ARJ), снабженный кодом аутентификации (КА) кредитной организации и включающий следующие файлы:
- Заголовок.xml - файл в формате XML, содержащий код направляемых сведений (Документ 6), а также регистрационный номер и название кредитной организации;
- файл кредитной организации в формате Microsoft Excel, снабженный кодом аутентификации и зашифрованный на Московское ГТУ Банка России.
При формировании транспортного файла используются ключи аутентификации и шифрования, предназначенные для представления отчетности в соответствии с Указанием Банка России от 24.01.2005 № 1546-У "О порядке представления кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации отчетности в виде электронных сообщений, снабженных кодом аутентификации".
Образцы файлов кредитной организации в формате Microsoft Excel и Заголовок.xml, а также правила их заполнения размещены на FTP-сервере АС ЭВ Московского ГТУ Банка России в папке 312-Р.
Заместитель начальника
И.И. Зубкова
Приложение 1
к письму
Московского ГТУ ЦБ РФ
от 19 ноября 2008 г. № 26-13-7-9/84507
ПРИМЕР
ЗАПОЛНЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ИНФОРМАЦИИ ОБ АКТИВАХ,
ПРЕДСТАВЛЕННЫХ НА ПРОВЕРКУ В МОСКОВСКОЕ ГТУ БАНКА РОССИИ
Кредитная организация "ОАО Банк" (рег. № 9999) московского региона представила на проверку кредитный договор со следующими параметрами:
1. День приема актива на комиссии Московского ГТУ Банка России - 01.11.2008.
2. Заемщик по кредитному договору - ООО "Хлеб".
3. Обязанное лицо по кредитному договору, в отношении которого проверяется актив, - поручитель ОАО "Масло".
4. ОАО "Масло" подлежит проверке на соответствие подпунктам 3.6.2-3.6.4 пункта 3.6 Положения № 312-П.
5. Остаток суммы основного долга по кредитному договору на день направления информации - 12 млн. рублей.
6. График погашения суммы основного долга:
01.04.2009 - 3 млн. рублей, 01.07.2009 - 4 млн. рублей, 01.10.2009 - 5 млн. рублей.
7. Кредит отнесен к 1 категории качества в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2004 года № 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности".
Данные представляются в виде файла Microsoft Excel с именем со следующей структурой - RRRR_name.xls, где:
RRRR - регистрационный номер кредитной организации, представившей данные (без ведущих нулей);
name - сокращенное наименование кредитной организации (без указания организационно-правовой формы, без пробелов и специальных символов), например: 9999_Банк.xls или 99_РоссияКредитБанк.xls.
Наименование и описание полей файла Microsoft Excel, направляемого кредитной организацией в Московское ГТУ Банка России:
--------------T-----------------------------------------------------------¬
¦INFO_NUM ¦Не заполняется ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦INFO_DATE ¦Пятый рабочий день с момента приема актива Московским ГТУ ¦
¦ ¦Банка России, не считая дня приема актива ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦RGN_CODE ¦Код региона банка по справочнику ОКАТО (45 - г. Москва, 46 ¦
¦ ¦- Московская обл.) ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦CO_NAME ¦Наименование банка ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦CO_CREG№ ¦Регистрационный номер банка ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦ASSET_ID ¦Не заполняется ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦INCL_DATE ¦Следующий рабочий день от INFO_DATE ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦ASSET_TYPE ¦Вид актива (вексель или право требования по кредитному ¦
¦ ¦договору) ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦BORR_NAME ¦Наименование векселедателя (заемщика) ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦ORG_NAME ¦Наименование организации, в отношении которой подлежит ¦
¦ ¦проверке актив ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦ORG_LIST ¦Критерии, на соответствие которым проверена организация, ¦
¦ ¦указанная в графе 10: "НП" - организация подлежит проверке ¦
¦ ¦на соответствие подпунктам 3.6.1-3.6.2 Положения № 312-П; ¦
¦ ¦"ФА" - организация подлежит проверке на соответствие ¦
¦ ¦подпунктам 3.6.2-3.6.4 Положения № 312-П ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦ASSET_VALUE ¦Стоимость приобретения векселя/остаток суммы основного ¦
¦ ¦долга по кредиту ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦ASSET_CURR ¦Код валюты (буквенный), в которой выражена стоимость ¦
¦ ¦приобретения векселя/остаток суммы основного долга ¦
¦ ¦по кредиту ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦BILL_FVALUE ¦Вексельная сумма ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦BILL_CURR ¦Код валюты (буквенный), в которой выражена вексельная ¦
¦ ¦сумма ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦ASSET_QUALITY¦Категория качества актива (указывается 1 или 2 категория ¦
¦ ¦качества в соответствии с Положением Банка России № 254-П) ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦MATURITY_DATE¦Дата погашения векселя (дата истечения срока предъявления ¦
¦ ¦векселя к платежу)/дата погашения суммы (части суммы) ¦
¦ ¦основного долга ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦MATURITY_SUM ¦Сумма, подлежащая погашению ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦MATURITY_CURR¦Код валюты (буквенный), в которой выражена сумма, ¦
¦ ¦подлежащая погашению ¦
+-------------+-----------------------------------------------------------+
¦EX_RATE ¦Курс иностранной валюты к рублю, подлежащий применению ¦
¦ ¦для определения суммы платежа по векселю (кредиту) (если ¦
¦ ¦подлежит применению курс, установленный Банком России, ¦
¦ ¦указывается "CBR", если вексельная сумма (сумма основного ¦
¦ ¦долга) и сумма, подлежащая погашению, выражены в рублях, ¦
¦ ¦указывается 1 (единица) ¦
L-------------+------------------------------------------------------------
Для каждого платежа в погашение суммы основного долга в файле приводится отдельная строка с указанием по данной строке всех параметров актива, как показано в нижеприведенной таблице (приложение 2).
По кредитам, предоставленным в рамках кредитной линии, каждый транш (кредит) следует рассматривать в качестве самостоятельного актива и отражать отдельной строкой в таблице.
Приложение 2
к письму
Московского ГТУ ЦБ РФ
от 19 ноября 2008 г. № 26-13-7-9/84507
------T------T----T----T-----T------T------T----------T------T-------T----T-----------T------T------T-----T-------T----------T----------T---------T----¬
¦INFO_¦INFO_ ¦RGN_¦CO_ ¦CO_ ¦ASSET_¦INCL_ ¦ASSET_ ¦BORR_ ¦ORG_ ¦ORG_¦ASSET_ ¦ASSET_¦BILL_ ¦BILL_¦ASSET_ ¦MATURITY_ ¦MATURITY_ ¦MATURITY_¦EX_ ¦
¦NUM* ¦DATE* ¦CODE¦NAME¦CREGN¦ID* ¦DATE* ¦TYPE ¦NAME ¦NAME ¦LIST¦VALUE ¦CURR ¦FVALUE¦CURR ¦QUALITY¦DATE ¦SUM ¦CURR ¦RATE¦
+-----+------+----+----+-----+------+------+----------+------+-------+----+-----------+------+------+-----+-------+----------+----------+---------+----+
¦ ¦06.11.¦ 45 ¦ОАО ¦ 9999¦ ¦07.11.¦Право ¦ООО ¦ОАО ¦ФА ¦12000000,00¦RUR ¦ ¦ ¦ 1 ¦01.04.2009¦3000000,00¦RUR ¦ 1 ¦
¦ ¦2008 ¦ ¦Банк¦ ¦ ¦2008 ¦требования¦"Хлеб"¦"Масло"¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦по ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитному¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦договору ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+-----+------+----+----+-----+------+------+----------+------+-------+----+-----------+------+------+-----+-------+----------+----------+---------+----+
¦ ¦06.11.¦ 45 ¦ОАО ¦ 9999¦ ¦07.11.¦Право ¦ООО ¦ОАО ¦ФА ¦12000000,00¦RUR ¦ ¦ ¦ 1 ¦01.07.2009¦4000000,00¦RUR ¦ 1 ¦
¦ ¦2008 ¦ ¦Банк¦ ¦ ¦2008 ¦требования¦"Хлеб"¦"Масло"¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦по ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитному¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦договору ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+-----+------+----+----+-----+------+------+----------+------+-------+----+-----------+------+------+-----+-------+----------+----------+---------+----+
¦ ¦06.11.¦ 45 ¦ОАО ¦ 9999¦ ¦07.11.¦Право ¦ООО ¦ОАО ¦ФА ¦12000000,00¦RUR ¦ ¦ ¦ 1 ¦01.10.2009¦5000000,00¦RUR ¦ 1 ¦
¦ ¦2008 ¦ ¦Банк¦ ¦ ¦2008 ¦требования¦"Хлеб"¦"Масло"¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦по ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитному¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦договору ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L-----+------+----+----+-----+------+------+----------+------+-------+----+-----------+------+------+-----+-------+----------+----------+---------+-----
------------------------------------------------------------------
--------------------
| | |
|
